Fonte dell’immagine：https://www.sandiegouniontribune.com/2025/04/15/a-new-rule-aims-to-combat-money-laundering-a-san-diego-woman-says-it-will-put-her-out-of-business/
Una piccola imprenditrice di San Diego ha citato in giudizio martedì l’amministrazione Trump per un nuovo requisito di reporting finanziario, sostenendo che un ordine che il governo afferma aiuterà a combattere il riciclaggio di denaro da parte dei cartelli messicani, in realtà viola il Quarto Emendamento e rischia di rovinare finanziariamente le attività di servizi monetari come la sua.
Le attività di servizi monetari, che forniscono servizi come il cashing degli assegni, il trasferimento di denaro, il cambio di valuta estera e altri servizi simili, sono già tenute a segnalare tutte le transazioni superiori a 10.000 dollari nel tentativo di combattere il riciclaggio di denaro. Ma la nuova regola, entrata in vigore lunedì, richiede a queste attività di rapportare tutte le transazioni di 200 dollari o superiori in 30 codici postali mirati in California e Texas, inclusi sette nella contea di San Diego.
I proprietari delle attività hanno affermato che ciò significherebbe essenzialmente presentare rapporti per ogni transazione, il che diventerebbe proibitivamente dispendioso in termini di tempo. Inoltre, richiederebbe ai clienti di fornire informazioni sensibili come i loro nomi e numeri di previdenza sociale, sollevando preoccupazioni sul fatto che l’amministrazione Trump potesse utilizzare tali informazioni nella sua repressione sull’immigrazione.
Il Financial Crimes Enforcement Network del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, noto come FinCEN, ha annunciato il nuovo “ordine di targeting geografico” il mese scorso, affermando che l’ordine mira a “combattere ulteriormente le attività illecite e il riciclaggio di denaro di cartelli basati in Messico e di altri attori criminali lungo il confine sudoccidentale.”
Ma Esperanza Gomez Escobar, proprietaria e manager di Novedades y Servicios Plus nel quartiere Southcrest di San Diego, ha sostenuto nella sua causa, depositata martedì presso il tribunale federale di San Diego, che il nuovo requisito di reporting “catturerà informazioni su innumerevoli transazioni quotidiane” in violazione del Quarto Emendamento. Anche i suoi avvocati hanno sostenuto che il nuovo ordine impone “costi schiaccianti” per le attività mirate e i loro clienti, consentendo comunque a chiunque desideri eludere il requisito di reporting di recarsi semplicemente in un’attività situata in uno dei tanti codici postali vicini non coperti dal nuovo regolamento.
“Questo ordine di sorveglianza del contante getta una rete incredibilmente ampia, ma non catturerà nessun pesce grosso,” ha dichiarato Rob Johnson, un avvocato senior dell’Istituto per la Giustizia che rappresenta Gomez e la sua attività. “Nella misura in cui i criminali stanno spostando denaro in incrementi di 200 dollari, semplicemente sposteranno quel denaro in codici postali non interessati dall’ordine. Ma, nel frattempo, le persone comuni avranno le loro informazioni private aspirate nel database del governo, mentre le piccole imprese saranno distrutte da montagne di lavoro burocratico.”
La causa di Gomez cerca di impedire immediatamente a FinCEN di far rispettare l’ordine e, in ultima analisi, di far dichiarare l’ordine incostituzionale.
I convenuti nominati nella causa sono FinCEN e il suo direttore, Andrea Gacki, così come il Dipartimento del Tesoro, il Segretario del Tesoro Scott Bessent e il Procuratore generale Pam Bondi.
I funzionari di FinCEN non hanno immediatamente risposto martedì a una richiesta di commento sulla causa, ma gli avvocati del governo hanno difeso la nuova regola la scorsa settimana in una causa federale simile depositata a San Antonio dalla Texas Association for Money Service Businesses.
Il giudice federale che sovraintende alla causa del Texas ha emesso un’ordinanza di sospensione temporanea venerdì, vietando a FinCEN di far rispettare la nuova regola, scrivendo che il convenuto aveva dimostrato “che subirà gravi danni immediati e irreparabili in assenza di un provvedimento ingiuntivo d’emergenza, incluso il rischio di chiusura dell’attività, danni alla reputazione e perdita di clienti e di benevolenza.”
L’iniezione si applicava solo ai 10 specifici attività in Texas che compongono l’associazione dei convenuti in quel caso, ma Gomez spera in un risultato simile per la sua causa a San Diego.
“Questa è un’attività di famiglia… e dovremo chiudere se questo (ordine sarà attuato),” ha dichiarato Gomez durante una conferenza stampa virtuale martedì mattina.
“Non ha senso che stia colpendo solo determinati codici postali, e non tutti, e città di confine selezionate, e non tutte,” ha aggiunto la figlia di Gomez, Frida Quetzalitl, facendo riferimento al fatto che la nuova regola non si applica a nessuna area dell’Arizona o del New Mexico.
I codici postali interessati nella contea di San Diego coprono il centro di San Diego e diversi quartieri vicini, tra cui Barrio Logan, Logan Heights, Mountain View e Southcrest, così come porzioni di Clairemont e Mira Mesa. Anche la maggior parte della regione di confine di San Ysidro e Otay Mesa è coperta, così come una porzione settentrionale di Chula Vista.
Nel promulgare l’ordine, FinCEN non ha spiegato perché mirasse a quei codici postali specifici, se non per affermare che la nuova regola “supporta il lavoro per contrastare l’attività delle organizzazioni di traffico di droga e dell’attività delle organizzazioni criminali transnazionali.”
La causa di Gomez sostiene che una memoria interna di FinCEN prodotta come parte di un altro caso mostrava che FinCEN stava mirando a quei codici postali sulla base di alte proporzioni di transazioni superiori a 10.000 dollari, che attivano i mandati di “report di transazione in valuta.”
Johnson, l’avvocato dell’Istituto per la Giustizia, ha affermato che tale ragionamento non ha senso.
“Non c’è alcuna accusa che tutte quelle transazioni superiori a 10.000 dollari siano in qualche modo criminali e anche trascurando ciò, il fatto che ci siano molte transazioni da 10.000 dollari non è una ragione per richiedere questo ampio e gravoso reporting sulle transazioni di 200 dollari,” ha detto Johnson martedì.
Oltre a dover presentare report obbligatori per le transazioni superiori a 10.000 dollari, le attività di servizi monetari sono anche tenute a raccogliere e conservare alcune informazioni sui clienti per le transazioni superiori a 3.000 dollari, sebbene non siano tenute a presentare rapporti su quelle transazioni.
Gomez ha dichiarato che la grande maggioranza delle transazioni che elabora è inferiore a 3.000 dollari e non ha mai elaborato una transazione superiore a 10.000 dollari nei cinque anni in cui è stata in attività.
“La maggior parte dei clienti di Novedades sono abituali che usano i servizi di Novedades per fare cose del tutto normali e legali, come incassare assegni di stipendio, pagare affitti e inviare denaro alla famiglia,” sostiene la causa.
Oltre alla violazione del Quarto Emendamento, la causa afferma che l’ordine di FinCEN viola il diritto del Quinto Emendamento che Gomez e i suoi clienti hanno contro l’autoincriminazione e che viola il Administrative Procedure Act e altre norme federali che impediscono alle agenzie del ramo esecutivo di prendere decisioni politiche che dovrebbero essere operate dal Congresso.
